Yasa dışı bahisle mücadele kapsamında kredi ve kredi kartı başvurularına ilişkin önemli bir değişiklik gündeme geldi. Yeni dönemde bankalar, kredi ve kredi kartı verirken yalnızca kredi notunu değil, aynı zamanda davranışsal risk analizini de dikkate alacak. Bu kapsamda yasa dışı bahisle ilişkili olduğu tespit edilen kişilere kredi ve kredi kartı verilmemesi planlanıyor.

Bankalar Harcama Alışkanlıklarını Mercek Altına Alacak

Son dönemde hızla artan yasa dışı bahis faaliyetleri nedeniyle finansal denetimlerin kapsamı genişletiliyor. Bankalarla yapılacak görüşmeler sonrası;

• Yasa dışı bahis sitelerine para transferi yapan,

• Bahis kaynaklı olduğu düşünülen şüpheli para giriş-çıkışları bulunan,

• Para transferlerinde açıklama kısmı boş bırakılan işlemler gerçekleştiren

kişiler tespit edilecek. Bu veriler, kredi ve kredi kartı başvurularında olumsuz değerlendirme kriteri olarak kullanılacak.

Kredi Notu Artık Tek Başına Yeterli Olmayacak

Yeni uygulamayla birlikte kredi değerlendirme sürecinde;

• Son aylardaki para hareketleri,

• Harcamaların kaynağı,

• Gelirin nasıl elde edildiği,

• Düzenli gelir ile harcama arasındaki uyum

detaylı şekilde incelenecek. Böylece sadece ne kadar kazandığınız değil, bu parayı nasıl kazandığınız da belirleyici olacak.

Bahis Ödemeleri Risk Unsuru Sayılacak

Özellikle sanal bahis sitelerine yapılan ödemeler, finansal risk analizi kapsamında özel olarak izlenecek. Bankalar, bu tür işlemleri tespit ettiklerinde müşterinin kredi ve kredi kartı taleplerini reddedebilecek.

Amaç: Yasa Dışı Bahisle Finansal Mücadele

Yetkililer, alınacak bu önlemlerle yasa dışı bahisle mücadelede finansal kanalların daraltılmasını hedefliyor. Kredi ve kredi kartı sisteminin, yasa dışı bahis faaliyetlerine dolaylı destek sağlamasının önüne geçilmesi amaçlanıyor.

Yeni düzenlemelerin kısa süre içinde bankacılık sistemine entegre edilmesi ve kredi değerlendirme süreçlerinde standart uygulama haline gelmesi bekleniyor.